مفهوم ریسک در سرمایه گذاری

ماهیت بازارهای مالی با ریسک عجین شده است . ابزارهای مختلفی که در بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری مورد معامله قرار می‌گیرند، بدون استثنا با مقادیری از ریسک همراه هستند. در علوم سرمایه‌گذاری ریسک را  احتمال انحراف منفی از بازده مورد انتظار می‌دانیم. ریسک و بازده با یکدیگر رابطه مستقیم دارند. در یک سرمایه‌گذاری هرچه میزان ریسک بیشتر باشد، انتظار می‌رود بازده بیشتر ی نیز به دست آید.

انواع ریسک

ریسک به دو دسته سیستماتیک و غیر سیستماتیک تقسیم می‌شود.
ریسک سیستماتیک به ریسک‌های غیر قابل کنترل اطلاق می‌گردد و آن را با بتا β نشان می‌دهند. از انواع ریسک‌های سیستماتیک می‌توان به وقوع جنگ، تغییر مقررات توسط سیاست‌گذاران کشور و ... اشاره نمود.
ریسک غیر سیستماتیک برعکس ریسک سیستماتیک قابل کنترل است. این ریسک‌ها اغلب ریشه درونی دارند مانند ضعف مدیریت، خرابی دستگاه‌ها، اقدامات منفی سهامدارن عمده و...